अगर आप भी म्यूचुअल फंड में निवेश करते हैं तो आपको NAV के बारे में जानना बहुत जरूरी है. म्यूचुअल फंड में NAV की जानकारी होने से आप अपने Profit और Loss के बारे में पता लगा सकते हैं. तो आज इस पोस्ट में हम जानने की कोशिश करेंगे कि NAV क्या होती है? और म्यूचुअल फंड में एनएवी का क्या महत्व होता है?
NAV क्या है?
NAV का फुल फॉर्म नेट एसेट वैल्यू (Net Asset Value) है. NAV ही म्युचुअल फण्ड की एक यूनिट की कीमत है. नेट एसेट वैल्यू ही पर ही म्यूचुअल फंड की यूनिट खरीदी जाती हैं. फिर किसी म्यूच्यूअल फंड के NAV की कीमत ₹50 है और आपको ₹1000 निवेश करना है तो आपको उसे NAV पर 20 Unit प्राप्त होगी.
NAV को किसी म्यूच्यूअल फंड की एक यूनिट की बुक वैल्यू भी कहा जाता है. जिस प्रकार से किसी Share या Stock का एक मूल्य होता है. ठीक उसी तरह किसी म्युचुअल फंड की स्कीम में NAV भी होती है. इसे NAV के आधार पर ही निवेशकों को म्युचुअल फंड की यूनिट आवंटित की जाती है.
NAV या Net Asset Value का मूल्य प्रत्येक ट्रेडिंग डे के अंत में निकाला जाता हैं जो रोज़ बदलता रहता हैं.
Mutual Fund में unit कैसे Calculate की जाती हैं?
म्यूचुअल फंड में आपके निवेश राशि पर आपको कितनी यूनिट आवंटित की जाएगी.
इसकी कैलकुलेशन आप इस फार्मूले से कर सकते हैं.
UNITS = INVESTMENT ÷ NAV
लेकिन आपको इस बात का ध्यान देना होगा कि किसी भी म्यूच्यूअल फंड की NAV सिर्फ 1 Unit का मूल्य है. लेकिन अलग-अलग म्यूच्यूअल फंड के NAV के मूल्य अलग-अलग हो सकते हैं.
आप इसे नीचे दिए हुए उदाहरण से समझ सकते हैं-
NAV कैसे निकाली जाती हैं? (Mutual Fund NAV Calculation)
किसी भी म्यूच्यूअल फंड में NAV उसकी एक यूनिट की कीमत होती है. म्यूच्यूअल फंड अनेक निवेशकों के जमा किए हुए पूंजी से मिलकर बना होता है. निवेशक जो भी पैसे जमा करते हैं, उसे Fund Manager द्वारा Manage किया जाता है. बदले में Fund Manager अपनी सेवाओं के बदले हमसे expance Ratio के रूप में कुछ Cost चार्ज करते हैं.
NAV की गणना म्यूचुअल फंड में जमा रकम समेत पोर्टफोलियो के सभी शेयरों के बाजार भाव के कुल योग में से देनदारियों को घटाने के बाद बकाया बचे को यूनिट की कुल संख्या से भाग देकर निकालते हैं.
NAV = (Total Asset of Mutual Fund – Total Expance and Liabilities of Mutual Fund) ÷ Total Outstanding Units
NAV = (100000-5000) ÷ 5000 = ₹19
यहाँ –
Total Asset of Mutual Fund = स्टॉक्स + बांड्स + Cash
Total Exp. and Liabilities of Mutual Fund = Fees, Expenses Ratio + Redemption Claims of Mutual
FundsTotal Outstanding Units = कुल यूनिट्स जो निवेशकों के पास में हैं।